تتر گلد (Tether Gold) چیست؟

تتر گلد (Tether Gold) چیست؟

مقدمه

پس از موفقیت تتر (USDT) که یک استیبل‌کوین وابسته به دلار آمریکاست، شرکت Tether Limited اقدام به معرفی تتر گلد (Tether Gold) نمود. این توکن که با نماد اختصاری XAU₮ نیز شناخته می‌شود، به صورت رسمی در سال ۲۰۲۰ به بازار عرضه شد و هدف آن ارائه دسترسی دیجیتال به بازار طلا است. به عبارت دیگر، هر واحد تتر گلد معادل مقدار مشخصی از طلای واقعی است که در انبارهای تحت نظارت تتر نگهداری می‌شود.

در این مقاله، نگاهی جامع به تتر گلد خواهیم داشت و اهداف، نحوه کارکرد، مزایا، معایب و سایر نکات مهم پیرامون آن را بررسی می‌کنیم.

1. تتر گلد (XAU₮) چیست؟

تتر گلد یک دارایی دیجیتال است که توسط شرکت Tether Limited مدیریت می‌شود و ارزش آن بر اساس طلا تعیین می‌شود. این دارایی برای افرادی طراحی شده که می‌خواهند به طلای فیزیکی دسترسی داشته باشند، اما مایل هستند حفظ و انتقال آن به شکل دیجیتال انجام شود.

پشتوانه طلا

شرکت Tether مدعی است که پشتوانه‌ی هر واحد XAU₮ معادل یک اونس تروا (Troy Ounce) طلای خالص است که در خزانه‌های امنی در سوئیس نگهداری می‌شود. کاربران می‌توانند با خرید XAU₮ در واقع مالک بخشی از ذخایر طلای Tether شوند.

2. اهداف و کارکرد تتر گلد

1. ارائه دسترسی دیجیتال به طلا: به‌جای خرید و نگهداری فیزیکی طلا که نیاز به انبار امن دارد، کاربران می‌توانند توکنی دیجیتال به‌نام تتر گلد را نگهداری کنند.
2. دور زدن محدودیت‌های جغرافیایی: خرید و انتقال طلا در سطح بین‌المللی اغلب گران و زمان‌بر است؛ اما XAU₮ می‌تواند از طریق بلاکچین به‌سرعت نقل‌وانتقال یابد.
3. حفظ ارزش در بازار رمزارز: همان‌طور که تتر (USDT) برای حفظ ارزش در مقابل نوسانات بیت‌کوین و غیره به دلار متصل شده، تتر گلد گزینه‌ای برای افرادی است که طلا را پناهگاه امن می‌دانند.

3. نحوه خرید و نگهداری تتر گلد

3.1 خرید

• صرافی‌های رمزارز: برخی صرافی‌ها امکان معامله XAU₮ در مقابل بیت‌کوین، اتریوم یا USDT را فراهم می‌کنند.
• خرید مستقیم از Tether: در وب‌سایت رسمی Tether ممکن است گزینه خرید مستقیم با ارز فیات وجود داشته باشد (اما معمولاً به حجم‌های بالا محدود است).

3.2 نگهداری

• کیف‌پول‌های سازگار با ERC-20 یا TRC-20: چون تتر گلد نیز بر بستر بلاکچین‌های مختلف (عموماً اتریوم یا ترون) عرضه می‌شود، کاربران می‌توانند از کیف‌پول‌های استاندارد رمزارزی استفاده کنند.
• صرافی‌ها: می‌توان توکن را در حساب کاربری صرافی نگه داشت، اما همواره توصیه می‌شود دارایی‌های بلندمدت در کیف‌پول شخصی ذخیره شوند.

4. مزایا و معایب تتر گلد

4.1 مزایا

1. دسترسی دیجیتال به طلا: کاربران می‌توانند طلا را بدون نیاز به حمل فیزیکی یا هزینه‌های نگهداری سنتی خریداری کنند.
2. تسویه و معامله سریع: مانند دیگر توکن‌های بلاکچین، تتر گلد را می‌توان در چند دقیقه منتقل کرد.
3. شفافیت نسبی: Tether ادعا می‌کند که امکان رهگیری جزئیات طلا در خزانه‌ها برای هر واحد XAU₮ وجود دارد.
4. حفظ ارزش در برابر تورم: طلا به‌عنوان یکی از پناهگاه‌های امن در بحران‌های اقتصادی شناخته می‌شود.

4.2 معایب

1. اعتماد به شرکت متمرکز: همانند تتر (USDT)، XAU₮ توسط یک نهاد خصوصی اداره می‌شود؛ لذا خطرات عدم شفافیت یا نقض تعهدات وجود دارد.
2. نداشتن کنترل کامل بر طلای فیزیکی: کاربر نمی‌تواند به‌دلخواه، طلای پشتیبان را دریافت کرده و در دست بگیرد (اگرچه Tether در برخی شرایط و حجم بالا چنین امکانی را فراهم می‌کند).
3. ریسک نظارتی: ممکن است دولت‌ها یا سازمان‌های بین‌المللی مقررات سخت‌گیرانه‌ای برای توکن‌های طلا اعمال کنند.
4. هزینه‌های کارمزد و تبدیل: نقل‌وانتقال بر بلاکچین اتریوم می‌تواند گران باشد (اگر شبکه شلوغ شود).

5. تفاوت تتر گلد با سایر توکن‌های طلایی

1. پشتوانه و وثیقه: هر پروژه‌ی توکن طلا ممکن است مدل پشتوانه متفاوتی داشته باشد. تتر گلد ادعا می‌کند هر واحد آن دقیقاً با یک اونس تروا طلا پشتیبانی می‌شود.
2. شرایط بازخرید: برخی پروژه‌ها اجازه بازخرید طلای فیزیکی را اصلاً نمی‌دهند؛ برخی مانند تتر گلد تنها در حجم بالای شمش این امکان را می‌دهند.
3. تمرکز مدیریتی: تتر گلد همانند USDT، توسط Tether Limited مدیریت می‌شود، درحالی‌که سایر پروژه‌ها شاید ساختار غیرمتمرکزتری داشته باشند.

6. مسائل حقوقی و بحث‌های پیرامون تتر گلد

1. عدم حسابرسی کاملاً شفاف: همان‌طور که تتر (USDT) با انتقادات پیرامون پشتوانه دلاری مواجه است، برخی منتقدان درباره نظارت و حسابرسی رسمی طلای XAU₮ هم پرسش‌هایی مطرح می‌کنند.
2. ریسک تحریم‌ها و بلوکه‌شدن: به‌عنوان یک دارایی دیجیتال متمرکز، در صورت اعمال تحریم یا دستور مراجع قضایی، امکان مسدودسازی آدرس‌های مرتبط وجود دارد.
3. وابستگی به قیمت جهانی طلا: نوسانات قیمت طلای جهانی همچنان روی XAU₮ اثر می‌گذارد. اگرچه از نوسان شدید رمزارزها در امان است، اما همچنان متأثر از بازار فلزات گران‌بهاست.

7. نکات مهم برای کاربران تتر گلد

1. بررسی وثیقه و میزان ذخایر: پیش از خرید، اسناد یا گزارش‌های ارائه‌شده توسط Tether درباره ذخیره طلای فیزیکی را مطالعه کنید.
2. اطلاع از مقررات محلی: قوانین حمل و خریدوفروش طلا در هر کشور متفاوت است؛ ممکن است دارایی‌های دیجیتال طلا هم تحت محدودیت باشد.
3. ارزیابی اهداف سرمایه‌گذاری: اگر قصدتان سرمایه‌گذاری در فلزات گران‌بها با رویکرد بلندمدت است، می‌توانید گزینه‌های دیگری را هم بررسی کنید (شمش فیزیکی، ETF طلا و...).
4. بررسی کارمزد شبکه: اگر می‌خواهید XAU₮ را منتقل کنید، شبکه‌ای با کارمزد کمتر (مثل ترون) را برگزینید.

نتیجه‌گیری

تتر گلد (Tether Gold) راهکاری نوین برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گرانی است که می‌خواهند طلا را در قالب دیجیتال داشته باشند. این محصول، تلفیقی از مزیت‌های طلا (نسبتاً امن در برابر نوسانات و تورم) و زیرساخت بلاکچین (انتقال سریع و جهانی) را ارائه می‌دهد. با این حال، مانند هر دارایی متمرکز دیگری، به اعتماد سرمایه‌گذار به شرکت Tether و زیرساخت‌های حقوقی آن بستگی دارد.

پرسش شما: آیا تتر گلد را ابزاری مطمئن برای سرمایه‌گذاری روی طلا می‌دانید، یا ترجیح می‌دهید روش‌های سنتی (مانند خرید طلای فیزیکی) را انتخاب کنید؟ نظراتتان را در بخش دیدگاه‌ها با ما به اشتراک بگذارید!